Finanzas Aplicadas Para No Financieros

Diplomado

Finanzas aplicadas para no financieros

Los aspectos revisados en este diplomado cobran una gran importancia en virtud de que los participantes podrán tomar decisiones más informadas, además de dialogar y comunicarse con el personal del área financiera de las empresas y entender claramente la información de los mercados financieros en forma fluida y efectiva. Lo anterior es de primordial importancia en las organizaciones ya que impacta directamente en la adecuada toma de decisiones de las empresas.

Objetivo General:

Este programa se diseñó específicamente para dos tipos de personas, primero; aquellos empresarios que no tienen conocimientos técnicos financieros, pero que requieren tomar decisiones de inversión, financiamiento y otras con implicaciones financieras, y que requieren aprender los conceptos financieros más relevantes de nuestro entorno actual, y adquirir las herramientas y técnicas que les permitan aplicar lo aprendido en sus entornos de trabajo, y segundo, aquellas personas que se desempeñan en otras áreas no financieras y que requieren de entender las implicaciones financieras de sus decisiones y comunicarse con los colegas de esta área.

Un beneficio resultado del anterior propósito es que los participantes podrán dialogar y comunicarse con el personal del área financiera de las empresas, así como entender claramente la información de los mercados financieros en forma fluida y efectiva.

Dirigido a:

Este programa ha sido diseñado para satisfacer las necesidades de conocimientos financieros de los empresarios propietarios de empresas pequeñas o medianas a efecto de que puedan aplicar lo aprendido en el proceso de toma de decisiones de sus empresas, y también para los profesionistas que se desempeñan en áreas diferentes a la financiera y que requieren de actualizar sus conocimientos, y/o aprender el lenguaje y herramental financiero básico de los negocios.

Contenido:

Módulo: 1

El contexto económico financiero de los negocios; los mercados, su dinámica y su relevancia para la toma de decisiones

Para el alumno que inicia este diplomado es muy importante tener una perspectiva del entorno macro económico y específicamente aquello que se refiere a los mercados financieros, la banca y demás instituciones relacionadas, a fin de que ubique adecuadamente el contexto de las decisiones financieras de una empresa o de un inversionista y entienda el impacto del entorno con el proceso de toma de decisiones.

Temario

1. El entorno económico del país, los indicadores de situación más relevantes para la toma de decisiones

2. La política económica del estado

3. La política monetaria y la política fiscal y la toma de decisiones

4. La normatividad de los mercados financieros; situación actual y su dinámica

5. Las autoridades financieras del país

6. Las perspectivas de la economía mexicana

7. El entorno económico y las inversiones

Duración: 16 horas

Módulo: 2

Administrando el ciclo de operaciones de la empresa; las decisiones de corto plazo

En este módulo se integran los conceptos básicos de los estados financieros de las empresas y se cubren además, los aspectos más relevantes de las decisiones financieras a corto plazo y de la administración del capital de trabajo en el ciclo de operaciones

Temario

1. La Normatividad contable

2. Los Estados financieros principales; Posición, resultados, cambios en la posición y cambios en el patrimonio

3. Herramientas básicas para el análisis de la información financiera; razones financieras de la operación, del endeudamiento y de la rentabilidad

4. La Administración del capital de trabajo: El ciclo de efectivo

5. La Administración de los inventarios y crédito de proveedores; rotación, plazos y sistemas de desplazamiento

6. Administración del crédito a clientes y de la cartera; plazos, tasas, factoraje, etc.

7. Administración del efectivo y de inversiones temporales

Duración: 16 horas

Módulo: 3

Los Mercados de Dinero y Capitales; Instituciones, Participantes e Instrumentos

En este módulo los participantes aprenderán los principios económicos que sustentan el funcionamiento de un mercado financiero, su normatividad, los diferentes tipos de participantes y de instrumentos, y podrán al término del mismo entender la información que dichos mercados publican con las implicaciones para las empresas y para el inversionista en general, a fin de que puedan tomar mejores decisiones de inversión y financiamiento

Temario

1. El mercado financiero Mexicano

2. La normatividad aplicable

3. Los participantes del mercado

4. La dinámica del desarrollo del mercado

5. Mercado de capitales; principales instrumentos, características y su valuación

6. Mercado de dinero; principales instrumentos características y su valuación.

7. Matemáticas financieras aplicables a los procesos de valuación arriba mencionados

8. Modelos de valuación de activos

9. Los portafolios y la diversificación del riesgo

Duración: 16 horas

Módulo: 4

Los Proyectos de Inversión; Métodos para la evaluación financiera de los proyectos de inversión; las decisiones financieras de largo plazo

Este módulo se integra con los aspectos relacionados con el proceso de plantear adecuadamente un proyecto de inversión, identificar sus elementos y aplicar los métodos más adecuados para su valuación, a fin de que las decisiones financieras de largo plazo estén alineadas con la estrategia de la empresa.

Temario

1. La estrategia de inversiones de la empresa

2. Las inversiones y financiamientos de largo plazo de la empresa

3. La estructura de capital de la empresa y su costo de capital

4. El proyecto de inversión; tipología y características

5. El recurso escaso y el costo del dinero

6. El concepto de flujo de efectivo y sus diferencias con los flujos contables.

7. Tipos de flujos de efectivo; inversión definitiva, recuperable, de capital, de capital de trabajo

8. El concepto de rentabilidad y riesgo

9. El horizonte del proyecto; el concepto del tiempo para las proyecciones

10. Los métodos de valuación; Valor presente neto, Tasa interna de Rentabilidad, Payback, payback descontado, Índice del Valor presente neto, el método del capital

11. La inflación y el tipo de cambio

12. Procesos de simulación y escenarios

13. Métodos más sofisticados para el manejo del riesgo de los proyectos de inversión

Duración: 24 horas

Módulo: 5

Las decisiones financieras con impacto internacional y la administración de riesgos

En este módulo los participantes adquirirán los conocimientos más relevantes acerca de los mercados financieros internacionales, sus instrumentos y las implicaciones que tienen para las empresas en términos de la adecuada administración de riesgos.

Temario

1. Los mercados internacionales

2. La oferta: Los instrumentos

3. La participación de las empresas mexicanas en los mercados financieros de deuda y de capital

4. Los tipos de cambio

5. La inflación

6. Los mercados de futuros y forwards

7. El riesgo en los mercados internacionales; Los instrumentos de cobertura para las diferentes necesidades de las empresas y para el inversionista en general

Duración: 24 horas

Módulo: 6

La Planeación Financiera y su alineación con la estrategia de la empresa y los procesos de control y seguimiento de los resultados

En este módulo los participantes adquirirán las técnicas más relevantes para integrar en un proceso de análisis la estrategia de la empresa, la medición de su rentabilidad y el diagnostico de sus causas, con un enfoque de planeación y de alineación con la estrategia de la empresa.

Temario

1. Análisis del entorno y de la industria particular de la empresa; modelo de Porter para el análisis de la rentabilidad de la industria.

2. Análisis de las causales de la rentabilidad de la empresa; UO, UN, ROA, ROI; ROE, Apalancamiento financiero, Etc.

3. El EVA@

4. Análisis del flujo de efectivo de la empresa

5. Comparación con la industria, conclusiones sobre la sustentabilidad de la rentabilidad de la empresa

6. Análisis de costos y la planeación financiera

7. Relación de la estructura de costos, la capacidad de infraestructura y los resultados

8. La valuación de la empresa

Duración: 24 horas